L’investissement pour créer ou développer un patrimoine s’articule autour des deux grandes familles : les placements financiers ou immobiliers. Ces deux véhicules sont complémentaires. En phase de construction du patrimoine, les placements financiers peuvent par exemple servir à faire fructifier une épargne qui servira par la suite d’apport ou de garantie pour l’obtention d’un crédit en vue d’un achat immobilier.
Dans un premier temps, il s’agit d’utiliser les options de placements pour faire croître son épargne. L’enjeu ici est de trouver les bons supports pour placer son épargne, tant en terme de sécurité, de rentabilité, que de fiscalité.
Dans un second temps, grâce à l’utilisation d’effets de levier, il est possible d’accélérer la construction d’un patrimoine. Il s’agit alors de diminuer le plus possible la pression fiscale, d’optimiser le rendement du placement.