GESTION DE PATRIMOINE

Vous trouverez dans nos pages des guides pratiques abordant les principaux besoins de la clientèle patrimoniale. L’objectif de nos guides est de vous donner une synthèse sur ces thématiques récurrentes.

Si vous avez besoin de plus de précisions, utilisez simplement un des formulaires du site. Un des gestionnaires de patrimoine partenaire du site prendra alors le relais pour vous apporter les réponses dont vous avez besoin.

En matière d’épargne, le premier réflexe est de se tourner vers sa banque. C’est cohérent, mais loin d’être profitable. Le conseiller clientèle de votre agence de quartier n’est pas un gestionnaire de patrimoine qualifié. Les banques sont organisées de manière à ne fournir un service de qualité qu’aux clients les plus fortunés.

Ces derniers sont orientés vers la version privée des grandes banques, alors que le commun des mortels n’aura comme interlocuteur que le conseiller clientèle dont le métier est avant tout de vendre le plus de produits maison possible.

La solution est alors de se tourner vers un gestionnaire de patrimoine n’appartenant pas au réseau bancaire.

Le gestionnaire de patrimoine à une activité de conseil et de courtage.

Il peut simplement vous accompagner dans  une recherche spécifique : trouver une assurance vie, un programme de défiscalisation, une solution de prévoyance ….

Il est également qualifié pour agir de manière globale sur l’organisation patrimoniale de votre patrimoine : économique, financière, juridique, fiscale.

C’est un indépendant à l’inverse des conseillers pratiquant dans les grandes banques privées. C’est une différence majeure, car elle lui permet une liberté totale de choix et de conseils. Sa seule contrainte est votre satisfaction et non celle de sa hiérarchie.